2月7日上午，在國際貿易城經(jīng)營體育用品的倪先生通過朋友的推薦添加了一位微信好友客戶?？蛻糁甭实叵蚰呦壬嗁徚?1萬元的商品，但提議使用港元賬戶進行交易。

　　2月8日下午，客戶聯(lián)系了倪先生，稱他已向倪先生提供的賬戶支付了36萬港元（相當于31萬港元），額外的10萬元希望倪先生能幫助將人民幣匯款給另外兩位客戶。倪先生毫無疑問，他同意幫助他匯款。

　　二月九日上午，倪先生查詢了賬戶余額，發(fā)現(xiàn)36萬港元不見了。這時，客戶已失聯(lián)。

　　這時，倪先生意識到客戶實際上是利用海外銀行支票業(yè)務發(fā)起轉賬的。如果他不在24小時內與銀行確認，轉賬資金將被撤回。倪先生被騙10萬元。

　　義烏警方提醒：經(jīng)營者在收款時應更加注意。海外銀行支票業(yè)務發(fā)起轉賬后，賬戶金額將相應增加，但對方需要在24小時內確認，才能真正到達賬戶。國內銀行轉賬也可以在24小時內撤回，只能與銀行確認最安全。（查看原文：緊急預警！義烏市場運營商注意，已有人被招募...）

　　這個騙局其實并不新鮮，我們之前也多次提醒過。

　　提幾個關鍵詞：

　　香港賬戶、傭金(或支付)、到賬而不是入賬。

　　解釋這個騙局的關鍵。

　　通常騙子會偽裝成一個很好說話的客戶，對價格和產品沒有特殊要求。整個過程不會超過一天。唯一的要求是香港賬戶和傭金（或上述外匯需求）。

　　然后供應商的賬戶會收到大量付款的到達提醒。這時，騙子開始催促出口商像命運一樣支付傭金。一旦認為付款的出口商放松警惕，支付傭金，他們就會立即陷入騙子的陷阱。

　　為什么？

　　因為在這個過程中，騙子利用的信息差異是香港特殊的金融體系香港地區(qū)的銀行是到賬和入賬區(qū)分。有些轉賬或支票是可撤銷的，你看到的只是掛賬，錢還沒有真正進入你的賬戶。

　　銀行此時正在核實資金，騙子不會讓錢轉出，所以銀行會核實支票簽名不一致，或者匯款人賬戶沒有錢，匯款指令會退回。

　　例如，香港華僑永恒銀行企業(yè)賬戶收到的短信，第一條是到達；第二條存款是真實的賬戶，是不可撤銷的。

　　當你收到一條短信時，你收到了多少錢？這只是“錢到銀行”，沒有真正進入你的賬戶。一旦進入賬戶，真正進入賬戶，就會收到第二條短信，表示存款金額。

　　允許上述操作的香港賬戶包括匯豐銀行、永隆銀行、南洋商業(yè)銀行、東亞銀行、恒生銀行等。

　　事實上，驗證也很簡單。不要只看到它貨款在賬戶中放心，注意區(qū)分賬戶余額和可用余額（Available Balance)，或者試試你是否能把這筆筆錢拿走貨款轉身，馬上就能看穿騙子的真面目。